Des bons conseils financiers,
ça vaut de l'or !
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Nous te proposons des produits et services personnalisés. Que ce soit pour ton épargne, tes prêts (auto, personnel ou hypothécaire), le financement de tes projets, ta préparation à la retraite, les options ne manquent pas chez Uni. Notre mission consiste à te permettre de :
Un plan financier adapté à ta propre situation te permet de :
Nous disposons de plusieurs outils de financement, à savoir le crédit à l'investissement, financement intérimaire, marge de crédit, prêt (à terme, hypothécaire, garanti) ...
payer des dettes à taux exorbitants est préjudiciable à une vie saine et équilibrée. Notre conseiller financier peut établir un plan pour consolider tes dettes et réduire tes paiements mensuels, voire même anticiper leur remboursement.
En analysant ta situation financière actuelle, nous pouvons t'aider à constituer un filet de sécurité pour planifier les imprévus susceptibles de te survenir.
Nos différents régimes de retraite sont à l'abri de l'impôt. En investissant dans ceux-ci, tu gagneras en terme fiscal.
Notre conseiller financier a pour objectif de t'aider à :
Ils puisent dans un vaste éventail de connaissances et d'expertise pour t'appuyer dans toutes les étapes de la vie. Tu seras ainsi plus porté à épargner et à investir et tu seras plus discipliné dans un contexte de volatilité des marchés.
En tant que jeune adulte, notre conseiller te propose des produits financiers adaptés à tes besoins. Il s'agit essentiellement d'options d'épargne, de prêt, de financement, de retraite et de cartes de crédit. L'optique est de t'assurer un équilibre financier en :
UNI vise la prospérité économique durable de ses membres et des communautés auxquelles elle intervient. Elle œuvre en faveur de la vie communautaire en assurant le recrutement de profils talentueux et en octroyant des dons aux différents organismes sociaux
Ton indépendance financière est tout proche de toi. Nous te proposons de suivre 3 étapes faciles pour y parvenir :
Selon tes préférences, opte pour le conseiller qui te convient le mieux. Tu es également libre de choisir la date, l'heure et l'endroit de rencontre (en personne ou virtuel).
confie l'élaboration de tes orientations financière à ton conseiller, qui saura te guider à travers les étapes de la création d'un plan financier.
Profites d'une tranquillité d'esprit. Tu as un plan pour atteindre tes objectifs.
Nous t'expliquons comment créer un plan financier pour en avoir une idée avant de rencontrer notre conseiller. En voici 7 étapes à suivre :
En fonction de ta situation financière présente et de attentes,
ton conseiller financier ne
manquera pas de t'aider à fixer des objectifs réalistes.
Ton projet nécessitera un budget pour son lancement et sa maturité. Ton conseiller s'évertue de créer et de surveiller ce budget et de te proposer différentes options de paiement qui s'offrent à toi.
La complexité fiscale s'avère une énigme pour bon nombres de jeunes adultes. C'est ainsi que notre conseiller te renseignera sur le régime fiscal qui s'appliquera à ton projet et sur d'éventuels options fiscales à saisir.
Ton projet peut être secoué par les aléas de l'imprévue. Pour y remédier, ton conseiller t'aidera à établir un fonds d'urgence qui consiste à mettre de côté une somme d'argent te permettant de t'en sortir gagnant.
En se basant sur le montant de tes dettes actuelles et sur tes capacités de remboursement présente et future, ton conseiller te proposera une stratégie adéquate pour rembourser tes crédits le plutôt possible, tout en allégeant le fardeau financier qui peut en découler.
Ton conseiller te renseigne sur le régime d'assurance qui te correspond au mieux. Ce faisant, tu protèges ton projet et ta famille des répercussions financières qu'un événement fâcheux et non désiré peux induire.
Pense à investir pour ton avenir dès maintenant avec ton conseiller. Il t'aidera à accumuler de l'argent libre d'impôts en te proposant différents régimes et les modalités d'épargne y relatives.
Procède à l'optimisation et / ou à l'intégration d'autres moyens pour fructifier ta retraite. Au-delà du fameux REER, ton conseiller t'expliquera tout autre instrument d'épargne-retraite qui te convient au mieux.
Apprête-toi à faire une première rencontre avec un de nos conseillers qui saura te guider selon ta situation actuelle et tes perspectives. Prépare un dossier comportant la documentation nécessaire (états de compte, relevés de placement...). Rencontre ton conseiller après avoir fixé un rendez-vous sur place ou virtuel.
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