Des bons conseils financiers,


ça vaut de l'or !


Prendre rendez-vous

Nous te proposons des produits et services personnalisés. Que ce soit pour ton épargne, tes prêts (auto, personnel ou hypothécaire), le financement de tes projets, ta préparation à la retraite, les options ne manquent pas chez Uni. Notre mission consiste à te permettre de :

  • Préparer et optimiser ton plan financier pour mieux répondre à tes besoins.
  • Revisiter tes besoins en produits financiers.
  • Épargner et investir pour tes projets à court et long termes.

Un plan financier pertinent,
c'est ce qu'il te faut pour réussir !

Un plan financier adapté à ta propre situation te permet de :

Te préparer pour le financement de ton projet

Nous disposons de plusieurs outils de financement, à savoir le crédit à l'investissement, financement intérimaire, marge de crédit, prêt (à terme, hypothécaire, garanti) ...

Éviter des taux d'endettement trop élevés qui nuit à ton style de vie

payer des dettes à taux exorbitants est préjudiciable à une vie saine et équilibrée. Notre conseiller financier peut établir un plan pour consolider tes dettes et réduire tes paiements mensuels, voire même anticiper leur remboursement.

Être prêt à affronter les imprévus que la vie peut nous tendre

En analysant ta situation financière actuelle, nous pouvons t'aider à constituer un filet de sécurité pour planifier les imprévus susceptibles de te survenir.

Payer moins d'impôts en investissant pour ta retraite

Nos différents régimes de retraite sont à l'abri de l'impôt. En investissant dans ceux-ci, tu gagneras en terme fiscal.

Pourquoi faire affaire avec un conseiller UNI ?

01
Un conseiller pour t'appuyer dans toutes les étapes de la vie
02
Des produits financiers pour les jeunes adultes adaptés à tes besoins
03
UNI - la coopérative qui redonne à nos communautés.

Notre conseiller financier a pour objectif de t'aider à :

  • faire une analyse de ta situation financière.
  • établir des plans d'épargne, de retraite et d'assurance en fonction de ton budget et de tes ambitions.

Ils puisent dans un vaste éventail de connaissances et d'expertise pour t'appuyer dans toutes les étapes de la vie. Tu seras ainsi plus porté à épargner et à investir et tu seras plus discipliné dans un contexte de volatilité des marchés.

En tant que jeune adulte, notre conseiller te propose des produits financiers adaptés à tes besoins. Il s'agit essentiellement d'options d'épargne, de prêt, de financement, de retraite et de cartes de crédit. L'optique est de t'assurer un équilibre financier en :

  • Investissant dans des projets prometteurs
  • Remboursant des dettes
  • Réduisant des dépenses superflues
  • Profitant de possibilité d'économie d'impôt

UNI vise la prospérité économique durable de ses membres et des communautés auxquelles elle intervient. Elle œuvre en faveur de la vie communautaire en assurant le recrutement de profils talentueux et en octroyant des dons aux différents organismes sociaux

LES ÉTAPES POUR PRENDRE ACTION

Ton indépendance financière est tout proche de toi. Nous te proposons de suivre 3 étapes faciles pour y parvenir :

01
Identifie le conseiller financier

Selon tes préférences, opte pour le conseiller qui te convient le mieux. Tu es également libre de choisir la date, l'heure et l'endroit de rencontre (en personne ou virtuel).

02
Laisse nous te guider

confie l'élaboration de tes orientations financière à ton conseiller, qui saura te guider à travers les étapes de la création d'un plan financier.

03
Atteint tes objectifs

Profites d'une tranquillité d'esprit. Tu as un plan pour atteindre tes objectifs.

Création d'un plan financier personnalisé

Nous t'expliquons comment créer un plan financier pour en avoir une idée avant de rencontrer notre conseiller. En voici 7 étapes à suivre :

01

Fixer des objectifs financiers

En fonction de ta situation financière présente et de attentes, ton conseiller financier ne
manquera pas de t'aider à fixer des objectifs réalistes.

02

Créer un budget

Ton projet nécessitera un budget pour son lancement et sa maturité. Ton conseiller s'évertue de créer et de surveiller ce budget et de te proposer différentes options de paiement qui s'offrent à toi.

03

Prévoir des impôts

La complexité fiscale s'avère une énigme pour bon nombres de jeunes adultes. C'est ainsi que notre conseiller te renseignera sur le régime fiscal qui s'appliquera à ton projet et sur d'éventuels options fiscales à saisir.

04

Créer un fonds d'urgence

Ton projet peut être secoué par les aléas de l'imprévue. Pour y remédier, ton conseiller t'aidera à établir un fonds d'urgence qui consiste à mettre de côté une somme d'argent te permettant de t'en sortir gagnant.

05

Gérer les dettes

En se basant sur le montant de tes dettes actuelles et sur tes capacités de remboursement présente et future, ton conseiller te proposera une stratégie adéquate pour rembourser tes crédits le plutôt possible, tout en allégeant le fardeau financier qui peut en découler.

06

Se protéger avec une assurance

Ton conseiller te renseigne sur le régime d'assurance qui te correspond au mieux. Ce faisant, tu protèges ton projet et ta famille des répercussions financières qu'un événement fâcheux et non désiré peux induire.

07

Planifier la retraite

Pense à investir pour ton avenir dès maintenant avec ton conseiller. Il t'aidera à accumuler de l'argent libre d'impôts en te proposant différents régimes et les modalités d'épargne y relatives.

08

Investir au-delà des REER

Procède à l'optimisation et / ou à l'intégration d'autres moyens pour fructifier ta retraite. Au-delà du fameux REER, ton conseiller t'expliquera tout autre instrument d'épargne-retraite qui te convient au mieux.

Passons ensemble


à l'action !

Apprête-toi à faire une première rencontre avec un de nos conseillers qui saura te guider selon ta situation actuelle et tes perspectives. Prépare un dossier comportant la documentation nécessaire (états de compte, relevés de placement...). Rencontre ton conseiller après avoir fixé un rendez-vous sur place ou virtuel.

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