Gestion du patrimoine

Gestion du patrimoine
Accueil   /   Gestion du patrimoine

Simplifions vos finances et la gestion de votre patrimoine

L'équipe de gestion du patrimoine a comme mission de simplifier vos finances et de vous conseiller pour que vos investissements vous permettent de réaliser vos rêves et vos objectifs.

Ce qu'en pensent nos membres-clients

Prêt à planifier vos projets?

Trouvez un conseiller

Quels sont vos rêves et projets?

Chaque situation est unique. Notre équipe de gestion du patrimoine s'assure de bien comprendre la vôtre pour que vous puissiez réaliser vos projets de vie.

Une bonne gestion du patrimoine, c'est un levier pour concrétiser tous vos projets futurs comme votre retraite ou votre voyage de rêve. C'est la confiance de pouvoir aider vos enfants à payer leurs études. C'est aussi un soutien financier pour vos proches lorsque vous ne serez plus là.

Vos objectifs, ce sont aussi les nôtres.

Gérer votre patrimoine

Je veux comprendre et optimiser mes placements

Profiter de la vie n'a jamais été aussi simple qu'aujourd'hui.

Restaurants, sorties, voyages, achat d'une nouvelle maison ou d'une nouvelle voiture : tout est à notre disposition! Mais c'est justement parce que tout est plus facile et accessible que la prudence est de mise. Profiter, c'est bien, mais encore faut-il savoir bien gérer!

Comment gérer mon patrimoine?
Gérer votre patrimoine

Retraite, études, projets qui vous tiennent à coeur : pour réaliser vos objectifs, il faut d'abord savoir épargner. Nos conseillers peuvent vous guider vers les meilleures solutions pour vous et vous aider à mieux les comprendre. Voici quelques options possibles pour bien gérer vos finances et votre patrimoine :

  • Démystifier les régimes CELI, REER, REEE et REEI
  • Apprendre à gérer vos comptes avec AccèsD
  • Automatiser vos paiements
  • Obtenir un diagnostic financier
  • Optimiser vos finances
  • Choisir une carte de crédit adaptée à vos besoins
  • Utiliser des outils de gestion de budget
  • Investir en ligne avec Investisseur Qtrade
  • Bien d'autres solutions

Discutez avec un conseiller

Financer vos projets

Je veux financer ma maison et mes rénovations

Plus que jamais, nous voulons une maison confortable et à notre image.

Mais que vous soyez à la recherche de la perle rare ou sur le point d'aménager votre extérieur, de rénover votre cuisine ou de simplement apporter une touche de renouveau, l'important est d'avoir un plan clair et de bonnes solutions de financement.

Comment financer mes projets?
Financer vos projets

Rénover une cuisine, acheter un véhicule récréatif, voyager, payer les études des enfants, consolider vos dettes... La solution, nous l'avons! Consultez nos conseillers pour trouver la mieux adaptée à votre situation :

  • Un prêt hypothécaire qui correspond à vos besoins et à votre profil
  • Un prêt personnel simple et efficace
  • Une marge de crédit qui vous permet de gérer vous-même vos transactions
  • Une marge Atout qui vous permet d'obtenir jusqu'à 80 % de la valeur de votre maison en financement
  • Bien d'autres solutions

Discutez avec un conseiller

Protéger votre patrimoine

Je veux assurer mes prêts et mes marges de crédit

Peu importe ce qu'on fait pour l'éviter, on ne sait jamais quand le malheur peut frapper.

Une maladie grave, une blessure, une perte d'emploi ou même votre décès prématuré pourrait apporter un fardeau de vos obligations financières sur vos proches. Ils pourraient ne pas arriver à payer vos prêts ou marges de crédit, et leur santé financière tout comme votre patrimoine seraient à risque.

Comment protéger mon patrimoine?
Protéger votre patrimoine

Évitez un stress financier à ceux que vous aimez : souscrivez dès maintenant (si ce n'est déjà fait) à une police d'assurance crédit, avec ou sans test médical. Selon votre situation, vos besoins et vos risques, nos conseillers vous aideront à trouver la meilleure protection parmi les multiples choix offerts sur le marché :

  • Assurance vie
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Assurance pour vos revenus
  • Assurance pour vos produits financiers
  • Bien d'autres solutions

Discutez avec un conseiller

Épargner pour l'avenir

Je veux une retraite à mon image

Vous avez travaillé dur pour épargner en vue de votre retraite et, le moment venu, vous voulez en tirer le maximum?

L'important est d'épargner le bon montant, au bon moment et dans la bonne option de placement. Selon vos objectifs financiers, vos projets de vie ou encore la façon dont vous voulez dépenser votre argent, plusieurs solutions s'offrent à vous.

Comment épargner pour mon avenir?
Épargner pour l'avenir

Vous désirez rapidement dire adieu au monde du travail? Discutons-en! Vous préférez prendre une retraite partielle? Il y a une option pour cela! Peu importe vos projets de retraite, nos conseillers vous guideront vers les meilleures solutions :

  • Vérifier si vous êtes sur la bonne voie d'atteindre vos objectifs financiers pour votre retraite avec notre outil d'évaluation de la retraite
  • Investir dans un REER, CELI, FERR, FRV ou tout autre véhicule de placement selon votre situation
  • Créer un projet d'épargne en ligne dans AccèsD
  • Bien d'autres solutions

Discutez avec un conseiller

La gestion du patrimoine chez UNI :
des services et solutions d'investissement pour vous

  • La plus grande équipe de planificateurs financiers et de conseillers en gestion des avoirs au Nouveau-Brunswick
  • Un ensemble de produits de placement de premier plan au Canada
  • Une famille de fonds socialement responsables
  • Un partenaire de Patrimoine Aviso, joueur majeur gérant plus de 65 milliards d'actifs

Un plan financier personnalisé en lien avec vos priorités

La gestion du patrimoine, c'est la planification de la retraite, mais c'est aussi beaucoup plus. Vous voulez faire fructifier votre argent pour votre retraite, mais aussi vivre aujourd'hui? Nous le comprenons.

En élaborant votre plan financier avec un de nos conseillers, vous obtenez une analyse complète de votre situation financière, des recommandations adaptées à vos projets ainsi qu'un échéancier et un outil de suivi pour maintenir le cap.

Que votre projet soit d'investir en vue de votre retraite, d'assurer la sécurité financière de votre famille, de financer les études de vos enfants ou petits-enfants, le plan financier est l'outil de planification dont vous avez besoin.

En fait, la gestion du patrimoine avec UNI vous permet de profiter de conseils en investissement et financement pour que vous ayez l'esprit tranquille.

Gérer vos investissements

Gérer vos investissements

Faire affaire avec un conseiller, c'est bonifier vos épargnes et en simplifier la gestion. Il travaille pour vous à développer une stratégie de placements qui répond à vos objectifs, qui respecte votre tolérance au risque et qui est en lien avec vos valeurs. Vos rêves et vos projets sont importants, mais votre style de vie actuel l'est tout autant.

Investir de façon responsable

Et si vous pouviez épargner tout en encourageant des entreprises qui mettent en place des politiques de protection de l'environnement ou qui offrent de bonnes conditions de travail? Nos placements axés sur l'investissement responsable sont là pour ça. Tous nos conseillers sont certifiés comme spécialistes en investissement responsable de l'Association pour l'investissement responsable (AIR) du Canada.

Découvrez l'investissement responsable

Investir dans les marchés boursiers

Envie d'investir en bourse? Chez UNI, profitez d'une gamme complète de produits et de solutions clés en main provenant des plus grandes sociétés de placement au Canada par l'entremise de Gestion d'actifs Credential inc. et de Valeurs mobilières Credential. Nos conseillers peuvent aussi vous accompagner en vous aidant à saisir les opportunités d'investissement et à faire fructifier votre patrimoine dans le respect de vos valeurs.

Découvrez l'investissement boursier

Investir par vous-même avec Investisseur Qtrade

Vous vous y connaissez en investissement? Testez le marché de l'investissement autonome avec Investisseur Qtrade, une plateforme de négociation complète et simple à utiliser, classée parmi les meilleures au Canada.

Découvrez l'investissement autonome
Financer vos projets importants

Financer vos projets importants

L'été arrive et vous aimeriez posséder un bateau pour passer vos samedis après-midi sur l'eau? Vous êtes en appartement et désirez devenir propriétaire d'une maison? Plutôt que de prendre votre retraite, vous aimeriez démarrer un projet entrepreneurial? Les projets, c'est comme les goûts : ça ne se discute pas! Nos conseillers vous aideront à les réaliser avec une bonne planification et un financement adapté à vos besoins.

Outil d'évaluation

Essayez notre outil d'évaluation pour déterminer si vous êtes sur la bonne voie pour concrétiser votre projet, quel qu'il soit. L'outil vous propose des solutions pour atteindre votre objectif telles que de l'épargne mensuelle supplémentaire ou une réduction du coût d'achat.

Essayez l'outil

Articles de nos experts

Voir tous les articles de blogue
Consultez-les régulièrement pour bien gérer vos finances.

Les blogues d'experts

UNI : leader de l'industrie dans la gestion du patrimoine

15 sept., 2020

Lire l'article

Remontée des marchés boursiers : comprendre le rebond de la Bourse

8 sept., 2020

Lire l'article

E-commerce et marketing digital : la bonne stratégie numérique pour votre entreprise

31 juil., 2020

Lire l'article

Voir tous les articles de blogue

Prêt à planifier vos projets?

Que vous soyez assez connaisseur pour investir par vous-même avec Investisseur Qtrade ou que vous soyez plutôt débutant en la matière, nos conseillers sont là pour vous aider à simplifier la gestion de vos finances et à optimiser vos stratégies d'investissement.

Trouvez un conseiller

Gestion de l'épargne et des placements : Des fonds communs de placement sont offerts par l'intermédiaire de Gestion d'actif Credential inc. Des fonds communs de placement, d'autres titres et services de planification financière liés aux valeurs mobilières sont offerts par l'intermédiaire de Valeurs mobilières Credential, une division de Valeurs mobilières Credential Qtrade inc. Valeurs mobilières Credential est une marque déposée de Patrimoine Aviso inc.

Protéger mon patrimoine : Vous serez guidé vers un conseiller en sécurité financière ou un spécialiste en assurance du patrimoine d'UNI Assurance. UNI Assurance est la marque descriptive des filiales de Caisse populaire acadienne ltée, soit AVie, cabinet de conseillers en sécurité financière, Assurances générales Acadie (courtier en assurances générales) et Acadie Vie (compagnie d'assurance de personnes). Le conseiller en sécurité financière ou le spécialiste en assurance du patrimoine est un employé d'AVie inc.